Ultimate Beneficial Owners, beter bekend als UBO’s, zijn de personen die de uiteindelijke eigenaar zijn van (of zeggenschap hebben over) een organisatie. Veel organisaties zijn verplicht om deze personen in te schrijven in het UBO-register bij de Kamer van Koophandel. Voor de meeste bedrijven uit het netwerk van Schadegarant geldt dit ook. Het kan zijn dat verzekeraars uw bedrijf rechtstreeks benaderen om de UBO’s te controleren. Wij leggen in deze Uitgelicht uit waarom dat gebeurt.
Onze uitleg
Verzekeraars mogen niet uitkeren als de UBO’s van een bedrijf niet in orde zijn. Om de UBO’s te controleren doen zij een beroep op het UBO-register bij de Kamer van Koophandel. Indien uw bedrijf zijn UBO’s daar nog niet (of niet meer correct) geregistreerd heeft, neemt de verzekeraar rechtstreeks contact op om de benodigde check alsnog te doen. In dat geval zullen er meerdere organisaties zijn die deze check met uw bedrijf willen doen. Dit betekent dat er waarschijnlijk meerdere UBO-formulieren ingevuld moeten worden. Daar komt nog eens bij dat een UBO-formulier slechts drie maanden geldig is. Na het verstrijken van die drie maanden moet het weer opnieuw worden ingevuld.
Waarom UBO checks?
Het UBO-register moet financieel-economische criminaliteit voorkomen, zoals witwassen, fraude, belastingontduiking en terrorismefinanciering. Veel organisaties zijn verplicht om hun UBO’s in het UBO-register bij de Kamer van Koophandel te registreren. Dit omdat de Europese Unie en de Verenigde Naties steeds vaker handelsbeperkende maatregelen opleggen vanwege onstabiele situaties in bepaalde landen. Zaken doen met personen, bedrijven en overheden uit deze landen kan hiermee beperkt of zelfs verboden worden.
Verzekeraars mogen geen verzekeringsdekking bieden die in strijd is met de geldende wet- en regelgeving. Zij checken dus of de bedrijven waarmee zij zaken doen – inclusief de bestuurders, gevolmachtigden en uiteindelijke belanghebbenden (UBO’s) – voorkomen op de sanctielijsten van Nederland en/of de EU. Als dat zo blijkt te zijn, mogen zij geen uitkeringen doen.
Goed om te weten!
Sinds 27 maart 2022 zijn organisaties die hun UBO’s niet in het UBO-register bij de Kamer van Koophandel geregistreerd hebben officieel in overtreding. Het Bureau Economische Handhaving (BEH) van de Belastingdienst controleert en sanctioneert indien nodig met bijvoorbeeld een geldboete. Op de website van de Kamer van Koophandel staat een handige blog met antwoorden op de 5 belangrijke vragen over UBO’s. Op de website van de Rijksoverheid vindt u alle informatie over de verplichte UBO registratie.
